【风险提示】“李鬼”不停歇 金融骗局仍存 多家公募打假(【风险提示】仓山区：这四类“投资”新型骗局要当心！)

    “李鬼”不停歇，金融骗局仍存。据统计发现，年内已有多家基金公司遭遇不法分子假冒并发布特别提醒公告。有业内人士指出，相关行为或涉嫌构成集资诈骗罪，根据法律规定，数额巨大或者有其他严重情节的，该罪名最高可至无期徒刑。

　　3月23日，大成基金发布提醒投资者谨防金融诈骗的公告。公告内容指出，据客户反映，近日有不法分子假冒大成基金工作人员，通过多种形式从事不法活动，包括但不限于仿冒公司官方网站、电话、官方微信群、官方QQ群、微信、微信小程序、App客户端、App下载链接等。为此，大成基金特意在公告中列举了公司的官方渠道有关信息。

　　此外，大成基金明确指出，公司旗下仅有北京、上海、武汉、成都、广州五地的单一分支机构，除上述机构外，没有任何其他分支机构，且从未授权任何机构或个人以“大成基金”名义开展投资管理业务和咨询服务，更不会向客户进行股票推荐或承诺收益的行为。

　　事实上，不法分子仿冒公募平台进行金融诈骗等活动时有发生。据不完全统计，今年以来共有大成基金、天弘基金、民生加银基金等9家基金管理人因被“李鬼”假冒而发布有关提醒投资者谨防金融诈骗的公告。

　　从上述公告可以看出，不法分子通常仿冒基金公司平台或假扮公司内部人员，通过建立微信群等方式进行推广返利等活动，要求投资者转账，从而骗取投资者资金；也有不法分子通过手机二维码等方式发布虚假投资理财信息或推广项目，骗取客户信息、诈骗钱财；更有甚者还通过微信群组、小程序、电话、网页等方式冒用公司名义开展非法刷单、赌博、虚假充值返利等活动。

　　由于上述行为严重损害了相关基金管理人的权益，并侵犯了公司的权利，导致被仿冒的基金公司不得不发布澄清公告并警惕投资者防范不法分子。对于上述仿冒基金公司平台的行为，中金华创基金董事长龚涛评价道，“不法分子仿冒基金公司进行诈骗的目的是为了骗取钱财，而所有以仿冒基金公司名义收取任何费用的行为都是违法的”。

　　上海明伦律师事务所合伙人、律师王智斌向北京商报记者进一步解释称，以上情况或涉嫌构成集资诈骗罪，根据《刑法》第192条之规定，数额巨大或者有其他严重情节的，最高可至无期徒刑。

　　“申购和赎回基金都有专门的渠道，如果客户无法辨别相关互联网平台的真伪，可以通过开户券商或者有基金代销牌照的第三方销售机构进行申购和赎回。另外，无论是公募还是私募基金机构都会在中基协备案，投资者也可以通过中基协网站查询相关平台的备案信息，而没有备案的机构进行相关金融活动获得钱财均是非法集资”，龚涛补充道。

　　针对不法分子仿冒公司平台的行为，相关基金公司均在澄清公告中特别提醒道，为防止投资者个人信息及投资信息泄露，请投资者注意辨别，保护自身合法权益不受侵害。如发现任何组织和个人有冒用公司及其工作人员名义的不法行为，可立即向公安机关、监管部门举报。常言道，投资有风险，入市需谨慎，投资者在进行投资行为时，也需仔细辨别相关机构的真伪。

 　近期，犯罪分子以虚假注册的空壳公司为掩护或假冒合法注册的实体公司，设立APP投资理财平台。打着虚假项目投资名义，采取夸大和欺骗性宣传，以快速返利、高额回报为诱饵。通过互联网、微信群和QQ群传播，吸引大量群众投入资金，进行非法集资或诈骗，危害极大。 

 　犯罪分子采取四大套路 

　　（一）涉案公司弄虚作假，空壳一个。犯罪分子大多利用虚假注册的空壳公司、或利用他人身份信息注册的空壳公司作案，有的假冒异地合法注册和经营的公司名义行骗，以逃避侦查打击。 

　　（二）非接触性交易，不辨身份。受害群众与犯罪分子基本无正面接触，仅通过平台客服的微信、QQ或电话、手机号码与客服沟通联系，并通过网银转账或微信、支付宝账户支付。 

　　（三）以投资项目有高息回报为诱饵。犯罪分子虚构新能源、新材料、基建、养老、影视拍摄等多种名目的投资项目，同时以投资门槛底、周期短、回报高来诱惑投资者。为了骗取投资者信任，犯罪分子往往同时伪造行政机关颁发的《金融许可证》及境内外保险公司出具的保险证明书等向投资者出示。 

　　（四）作案周期短，见好就收。犯罪分子从设立APP到关闭APP最多三、四个月时间，且收到投资人投资款后迅速转移赃款，侦查及追赃困难。

　　投资者树立正确投资观念 

　　（一）不受高收益诱惑而冲动投资，不轻信亲朋好友的网络投资理财推介，不轻易投资不透明、不了解的产业或项目，更不要向他人推介相关信息成为犯罪分子的帮凶。 

　　（二）要打消侥幸心理，坚信“天上不会掉馅饼”，所谓“高额回报”“快速致富”等投资理财项目往往都是陷阱。 

　　（三）要积极举报相关犯罪线索，发现被骗后及时向各级处理非法集资工作部门举报。举报奖励联系方式遇到“快速返利”“高额投资回报”一定要小心。 

    文章转自：（仓山区信用办）

“低风险、高回报”“专家带飞、稳赚不赔”“内部消息、平台漏洞”……如此诱惑的“生财之道”是不是很令人心动？要当心！你很有可能已经在不知不觉当中掉入了骗子精心谋划的骗局。

网友荐股 投资多收益高？骗局！

今年8月2日，在广东省顺德北滘工作的陈女士（化名）突然收到一陌生“好友”在某网络平台的留言，对方称有意购买陈女士公司的产品。陈女士工作忙碌，为方便沟通，在对方推荐下，她下载了一款聊天软件。连日来，对方通过该聊天软件致电陈女士询问其公司产品的情况，其间不经意透露其有“超高收益、稳赚不赔”的渠道，陈女士听了很好奇，两人详聊了2个多小时后，对方将其拉入了群聊。

8月10日，该网友向陈女士推荐一个交易黄金的股票网址及账号给她。第一次，陈女士按指引投了7000元“试水”，果然该股票一路连涨，收益可观。此时，对方告诉她，投得越多，赚得越多，投超10万元，获7个点的回报……投入超过200万元，收益高达15个点。此时，陈女士心动了，她开始追加投资。其间，她顺利提现了第一笔现金。“收益高，提现快”，尝到甜头的她很快就放下防备，连续不断追加多笔巨额投资到网站的股票账户，账面“收益”相当可观。

“千万别再转账了，这是骗子的圈套。”8月11日下午，佛山市公安局顺德分局北滘派出所的反诈民警接到预警线索后，迅速找到陈女士，打破了她的“发财梦”，反诈民警提醒她极大可能遭遇虚假投资理财诈骗，并对她进行了反诈宣传。陈女士一开始并不相信，认为自己是正当的投资理财，还准备继续投资，幸好民警及时劝阻，提醒她线上联系该“好友”，却发现无人回应，股票网址也无法进入并提现，她才醒悟过来。

“专家”带飞 买期货赚大钱？陷阱！

8月28日，顺德北滘的王女士（化名）到北滘派出所报警称自己被骗了。据王女士回忆，7月15日，她经前同事介绍，认识了一位陌生好友，对方透露自己有“专家带飞，内部消息”，并发送了自己近日多张投资期货的盈利截图给她。看到图片上的收益额，王女士颇为心动，对方趁机询问她是否愿意跟着一起赚大钱，王女士欣然答应。于是，对方给她发送了一个链接，引导她下载了指定软件进行交易。

7月16日，王女士通过该平台操作成功进行了第一笔交易，发现账面盈利颇丰，时间短收益高，这让她高兴极了。于是，短短一周里，她连续追加了多笔投资。直到7月30日，她尝试申请提现，平台告知需要先缴纳个人所得税，转账后，对方又称其违规操作，要交纳保证金才能提现，此时王女士才意识到被骗。

办案民警提醒，首先网上交友要提高警惕，不要盲目加入投资理财群，不要轻信所谓的“专家”“大师”，冲动跟随投资。此外，网络投资需谨慎，不要被所谓的高回报诱惑，“内幕消息”“高额回报”“稳赚不赔”的网络投资理财陷阱多。最后，市民要保护好个人身份证号码、银行卡号、密码、验证码等信息。并要通过正规平台、官方渠道投资理财，不扫描陌生人发来的“二维码”，不点击来历不明的网页链接，切勿安装来历不明的投资App，谨防被骗。