揭秘网络平台投资骗局 这些套路你可得当心

“网信安阳”

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近几年，陕西公安不断宣传电信诈骗的各类案例、发布反诈提醒，但仍有不少市民遭遇电信诈骗并造成损失。

类型1

投资理财类APP骗局

案例1：投资虚拟货币6万变60多万，之后始终无法提现

覃女士居住在西安市，去年年底，有位网友通过微信群添加了她，对方称有一个名为Exmo的虚拟货币交易平台很赚钱，没有风险，投钱后按照程序员的指令操作就能稳赚。

覃女士下载Exmo软件后注册了账户，7月25日第一次充值3万元。次日14时许，有位程序员带着她操作后，其Exmo的余额瞬间变成了14万多元，当日15时许她再次充值3万元，半小时后余额变成64万多元，覃女士立即申请提现，但客服拒绝了申请，并称其账户被锁定，需转账提高信用分。8月13日，覃女士转账共计12万余元后仍无法提现，网友也已将她拉黑。

覃女士与Exmo的客服聊天记录中显示，客服称覃女士的信用分只有80%，需通过订单交易量和入金将信用分提升至100%后才能提现，客服提供的收款账户名称为北京娇娆富美信息咨询有限公司。

案例2：在App中进行资产管理，投钱后无法操作提现

50岁的王女士从事服装生意，今年5月12日，她的微信收到一条陌生的好友申请，对方自称姓周，两人聊了一个多月后渐渐成了“好朋友”。

今年受疫情影响，王女士服装生意并不好做，她向周某吐槽后，对方称有投资项目，可以带她一起做。“在周某的催促和指引下，我下载了一款名为‘PICTET’的App，在其中投资项目，起初我投资的金额较小，但发现回报率大，也能顺利提现，就放下了戒心。”王女士说，不到两个月，她一共投资了5笔共约2.7万元，App中收益显示约5000元，“其实我也没弄明白投资的是什么，只当存钱，每天都有收益。”

8月28日，王女士发现，App平台已无法正常操作，账户中的资金也无法提现，紧接着App便无法正常启动，之后周某也不再回复其微信消息。

记者看到，王女士下载的App（名为“PICTET”）目前已无法进入，其投资项目的基金管理方显示为“百达资产管理有限公司”，通过天眼查App查询，该公司无任何相关企业信息。

套路分析

01

亲眼看到“钱生钱”

受害者下不了决心及时止损

这两起案例都是在陌生网友的推荐下，受害者第一次接触到虚拟货币投资、私人资产管理平台，并且在短时间内投入大量资金后，平台便无法提现或无法打开。

记者在采访中发现，受害者虽然投资的东西比较虚幻，在整个过程中也云里雾里，但他们都实际看到了“钱生钱”的过程，也在小额试水投资中尝到了甜头，这也是很多受害者无法及时止损的主要原因。

警方提醒

02

不要随便进群

说稳赚不赔的都是诈骗

警方分析，相比其他类型，投资理财类诈骗案发率不算高，但案损往往非常大。骗子通过发布一些所谓“资深老师”的讲课，不断给被害人洗脑，当被害人向网站平台或手机App注入大额资金后，就会被后台操作造成“持续快速亏损”或“系统故障、无法提现”假象骗走资金。

警方提醒，不要通过不明链接或二维码下载App。不要随便进群，说稳赚不赔的都是诈骗。天上不会掉馅饼，坚信“高额回报”“快速致富”等投资理财项目都是陷阱。不轻信网络投资理财推介。对低风险高回报的投资建议提高警惕。

类型2

拍卖字画网络平台骗局

案例3：公众号转拍字画赚差价，拍了几幅画后无法转拍

今年7月，叶先生经朋友推荐关注了一款名为“双人众艺术品商城”的微信公众平台并注册了账户，平台商城中出售的商品均为名人字画，拍卖不需要交接实物，可以挂在平台中继续转拍，很快就会被他人拍走，带来一定差价收益。

叶先生将画在平台中拍下来后，隔日在平台商城转拍会有6%的价格涨幅，平台会收取其中4%的上架服务费，剩下2%的收入会直接转入个人支付宝账户中，并不用担心无法提现。

叶先生说，平台中的一幅画大概在2000元至1万元，差价能赚不到500元，之后他每天都会参与购买和转拍，投入的钱也越来越多。但在7月14日，该平台出现了问题，字画无法上架，转拍功能停止，价值7000元的几幅画都砸到自己手里了。事发后，叶先生等人已向公司所在地北京市朝阳区辖区派出所电话报案，警方前往公司注册地址后，并未发现有该公司。

套路分析

03

网络平台上字画可随时交易

投资者无需等待就能专拍获利

案例3中，骗局由实体拍卖公司变成了网络平台，并且字画可随时交易，让投资者无需等待就能通过转拍获得利润，拍卖次数的活跃使得这类网络拍卖平台更受投资者青睐。但当受害者加大投资力度后，往往不到一个月，平台便无法打开，使投资者的损失远大于前期收益。

类型3

网络刷单众筹骗局

案例4：App上刷单挣上万元,投入十余万后无法登录提现

今年5月，王宇(化名)在一个兼职招聘网站上看到巴润慧赚App的广告，称参与下单就能领取佣金返利。

王宇在网上查到了该App的注册信息，觉得是正规平台，便开始在里面充值。“这个App是一个众筹刷单平台，可以在上面买各种东西（有手机、项链、卫生纸等），但实际不发货，24小时后就能提取本息。”

6月初刚接触该App后，王宇只投入了20多元，一天后获利2元，之后他又充值几千元，正常提取了本息。起初一个月，王宇挣了1万多元，之后他加大投入。7月初，该App客服告知王宇因公司未完成用户个人所得税的缴纳被责令整改，需用户转账4万元，纳税结束后再退还至账户里，若不充值，账户将被冻结，本金无法提现。于是，王宇按客服要求给指定账户里转了4万元。7月10日18时许，王宇发现App无法正常登录，账户里10万余元的本金无法提现且联系不到客服，这时他才意识到被骗了。

案例5：投资医药产品后，App和网站均无法打开

今年7月底，李女士受邀加入环球医药VIP微信群，群里有推荐人介绍关于环球医药平台的投资情况，称平台跟全国不同的药厂对接，然后融资去投资各类药品，投资者可在短期内获得高回报。

8月6日，李女士通过手机银行给一个个人账户转账200元，然后推荐人将这笔钱充值至李女士的环球医药平台账户里，李女士再用这笔钱在平台上投资。李女士说，第一次投入200元后次日获利几十元并成功提现，之后又投入1000元也成功提现。李女士开始加大投资金额，并在8月7-13日投入4万多元。

8月13日，环球医药App进行了周年庆活动，李女士当天投入1.8万元，但当晚，环球医药VIP微信群就被解散，8月14日，环球医药的网址、App都无法打开。

套路分析

02

前期都实际获利并成功提现

投大量资金后平台就打不开了

案例4、5的投资方式类似于众筹投资，让受害者投资后成为“股东”，然后享有大企业的分红，但受害者均未实际接触过这些企业，投资后没多久，平台打不开，也找不到这些平台的实际地址。

投资相似点：第一，不管是刷单还是投资医药品，这两个平台都有明确的收益细则，比如不同产品的起投金额、投资时限、回报率、众筹进展等；第二，都有类似商城的界面，里面有实际的产品，但受害者均未实际收到任何产品；第三，回报率高、时间短，有的还有所谓的“推荐人”指导受害者如何投资，从而获得更高的利润；第四，交钱时不是在平台上直接交易，而是通过个人账户进行转账；第五，前期都会实际获利并能成功提现，但投入大量资金后，平台均无法打开也无法提现。

警方提醒

03

刷单本身就是

违规欺骗客户行为

警方提醒，刷单本身就是违规欺骗客户行为，所有需要垫钱的刷单都是骗子。刷单兼职诈骗套路是：利用高额回报、工作自由等兼职广告吸引用户；用假证件、假合同等手段骗取用户信任；诱导用户点击恶意链接或下载违规App；前几次小额返回佣金突破用户防线；以“刷够10单才返现”“IP异常”等拒绝返款；用户警醒后被拉黑。

类型4

证券类投资APP骗局

案例6：炒股十多年仍被骗，投入13万元后血本无归

53岁的张女士是西安人，炒股十多年，之前因为炒股在多个平台注册了账户。今年3月，有位自称是“东方财富”的工作人员给张女士打电话，称有专业的“老师”可以免费带着炒股、推荐股票。之后她被拉入一个名叫“闻道论经”的学习交流微信群，其中4人为“老师”，每天都会视频讲课。

张女士说，5月12日左右，“老师”推荐大家在“赢华在线”平台上投资进行融资融券。在这个平台投钱后，可以双向操作，能买涨也能买跌，而且买入15分钟后就能卖出，一开始她投入了2万元，很快就挣了10%。张女士又投入1万元，之后按“老师”建议进行了买跌操作，但这次却被强行平仓导致3万元血本无归。

“爆仓后‘老师’说为了挽回损失，让我这次投入10万，保证两三天内回本，还能挣回本金的180%。”张女士说，为了挽回损失，她向朋友借了10万元全部投入“赢华在线”平台，但投入后没几天，该平台就无法打开，账户余额也无法提现，“老师”全都潜水不再回复消息，也不再上课。

西安的另一名受害者吕女士说，她在“赢华在线”平台投入了5.6万元无法提现。“出事后，我们联系到全国的受害者有40多人，被骗总金额有600万元左右。”

警方提醒

04

注意核查

证券投资平台是否正规

警方提醒投资者，注意鉴别正规证券投资平台：核查资质（可通过中国证监会网站、中国证券业协会网站、中国期货业协会查询合法机构的名称、具体信息及从业人员的执业资格）；核实来电，可通过证券公司官网核查统一的客服热线；观察细节，“非法荐股”往往以“内幕信息”“黑马”“保证收益”等煽动性语言吸引投资者注意，或以承诺收益、保证盈利的夸大宣传来诱骗投资者；提高警惕，远离“非法荐股”。

警方分析

遭电信诈骗的钱款为何难追回？

为何难追回遭电信诈骗的钱款？

警方分析，骗子人数众多，大量诈骗团伙隐藏在国外，服务器多层代理；相比之下，警方警力分配难，基层警察数量固定，办案还涉及到各级的协调，办案成本就是一个非常现实的问题。

电信诈骗的犯罪分子十分擅长伪装。首先是地理伪装。骗子熟练掌握反侦察技能，善用各种伪装，隐去一切可能曝光自己身份的痕迹。其次是身份伪装。大量丢失、被盗的二代身份证以及黑市为犯罪分子提供了无数的身份信息资源，导致警方无法锁定真实的犯罪分子。而最难突破的是技术层面的伪装。浮动IP和改号平台是犯罪分子经常使用的伪装方式，有时即使查到背后真实身份，等警察到达定位地点后，现场很有可能只有一台被黑客控制的私人电脑。

有时抓到骗子，但是追不回钱。这是因为电信诈骗的背后都有专业化的洗钱诈骗集团。这种集团用最短的时间，将同行骗来的钱取出，并用合法途径返还。集团分工明确、随时响应，只要有资金被查，相关人员立马撤退。

这些洗钱诈骗集团还有复杂的账户，骗到赃款后，通过银行账户和其他支付手段进行拆分转移，快速安全地将钱款变身，逃过法律制裁。

（来源：新华社、人民日报、人民网、央视新闻）

原标题：《揭秘网络平台投资骗局 这些套路你可得当心》

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